полезные статьи

Как начать инвестировать в фондовый рынок?

Уважаемый Goldavelez.com,

За эти годы я накопил приличную сумму сбережений и готов начать инвестировать некоторые из них. Я слышал, что я должен положить их на фондовый рынок, но все, что я действительно знаю, это как найти символ компании. Как начать инвестировать? Что мне нужно знать?

С уважением,

Потерянная биржа

Уважаемый Потерянный,

Вы уже сделали хороший ход, спросив сначала. Хотя, конечно, можно (даже легко) зарабатывать деньги, вкладывая деньги в фондовый рынок, также возможно очень быстро потерять, если вы не знаете, что делаете. Прежде чем предпринимать какие-либо действия, проведите исследование и подождите, пока вы не будете готовы к погружению. Как говорит Уоррен Баффет, инвестирование - это игра без единого удара. То есть нет штрафа за то, что не качается.

Некоторые ранние инвесторы также могут не захотеть участвовать в непосредственном инвестировании в акции сразу. Вы можете купить акции взаимных фондов или ETFs, которые по сути являются управляемыми денежными пулами, в которых другая компания инвестирует в самые разные акции, и вы получаете часть прибыли. Мы вернемся к этому, но сначала давайте рассмотрим основы того, как работают отдельные акции и как вы получаете отдачу от своих инвестиций.

Изучите основы терминологии

Большинство людей знают цену акций. Инвесторы и аналитики говорят о том, что цена компании растет или падает на рынке в данный день. Тем не менее, вне контекста, цена акций дает очень мало информации о здоровье или ценности компании. Чтобы по-настоящему понять, насколько хорошо работает акция, вам нужно рассмотреть множество факторов. Для этого нам понадобятся некоторые определения.

Акции в обращении - это относится к общему количеству акций компании, принадлежащих всем ее инвесторам. Это число используется для расчета других ключевых показателей, таких как прибыль на акцию и соотношение цены к прибыли.

Дивиденды - Как только компания достигает определенного уровня стабильности и прибыльности, она может начать выплату дивидендов. В течение периода роста прибыль обычно реинвестируется в компанию, чтобы она могла расти больше (что также приносит выгоду инвесторам), но как только рост стабилизируется, компания может выбрать выплату дивидендов акционерам. Акционеры могут затем реинвестировать эти дивиденды, чтобы получить еще больше акций.

Доход на акцию - это сумма денег, которую компания зарабатывает за акцию. Он рассчитывается как чистая прибыль компании за вычетом дивидендов по привилегированным акциям, поделенная на средние акции в обращении. Таким образом, если компания зарабатывает 50 миллионов долларов, а в обращении находится 18 миллионов акций, то одна акция приносит прибыль в 2, 78 доллара.

Рыночная капитализация - рыночная капитализация - это текущая цена акций, умноженная на все находящиеся в обращении акции. Это дает вам общее представление о размере компании. Хотя получить абсолютную стоимость компании немного сложнее, чем просто взглянуть на рыночную капитализацию, для большинства базовых исследований сравнение рыночной капитализации двух компаний может помочь вам лучше понять масштаб, чем цена за акцию.

Соотношение цены к прибыли - Проще говоря, цена к прибыли (или «P / E») - это текущая цена акций компании, деленная на ее EPS. Эта сумма покажет вам, что инвесторы готовы платить за доллар прибыли. Он также может использоваться в качестве показателя для определения того, насколько компания переоценена или недооценена.

Как выбрать компанию (или компании, если вы умны)

Хорошо, теперь вы, по крайней мере, немного более готовы справиться с потоком финансовых слов, которые летят на вас. Это все еще не поможет вам выбрать компанию для инвестирования. Что вы должны искать?

Когда вы выбираете, в какие акции вкладывать средства, большинство стратегий можно отнести к одной из двух категорий (и идеальный инвестор будет иметь оба в своем портфеле): акции роста и акции дивидендов.

Акции Роста:

Основная идея растущей акции заключается в том, что вы хотите купить ее, когда она не стоит много, а затем продать ее, когда она много стоит («покупай дешево, продавай дорого»). Скорее всего, это те типы акций, о которых вы слышали, когда люди говорили о покупке или продаже акций, потому что они наиболее интересны и видят наибольшее количество изменений ежедневно, ежеквартально или ежегодно. Как говорит eHow:

Стратегия инвестирования в акции роста направлена ​​на поиск компаний, которые уже демонстрируют высокие темпы роста и, как ожидается, продолжат делать это в обозримом будущем. Для инвесторов, стремящихся извлечь выгоду из этого импульса, быстрый рост означает быстрое и устойчивое повышение цены акций, что приводит к более быстрому накоплению богатства.

В целом, рост акций - неплохая идея. Если бы вы инвестировали, скажем, в Netflix (NFLX) примерно в это же время в 2009 году, вы бы увеличили свои инвестиции на 660%. Если вы вложите 100 долларов, вы получите 660 долларов. Неплохо для того, чтобы ничего не делать в течение трех лет (и это включает большой спад в 2011-2012 годах после всего повышения цен / испытаний Qwikster, но мы вернемся к этому). Это то, на что надеются инвесторы при выборе акций для роста: компании, у которых есть возможности для расширения, роста и обеспечения возврата своих инвестиций исключительно на основе стоимости компании.

Рост акций также может быть одним из самых волатильных. Когда вы слышите о том, что кто-то теряет все свои деньги, играя на фондовом рынке, это обычно происходит потому, что он слишком инвестировал в рискованную компанию. Это часто случалось во время пузыря доткомов, но продолжается и сегодня. Например, Groupon начала продавать акции общественности в ноябре 2011 года, начиная с 20 долларов за акцию. В течение четырех месяцев он упал ниже этой цены в последний раз и еще не поднялся выше 20 долларов. В настоящее время он также имеет EPS -0, 15, что означает, что компания теряет деньги на акцию. Безумная спешка купить Groupon до того, как акции могут зарекомендовать себя на рынке, в конечном итоге оказалась неудачной для ранних инвесторов.

К счастью, рост общей стоимости компании - не единственный способ заработать деньги.

Дивиденды Акции

Более безопасный способ заработать на акциях - это инвестировать в компанию, которая платит дивиденды. Некоторые компании достигли своего плато с точки зрения роста. Вы можете увидеть некоторое увеличение с течением времени, но реальными преимуществами этих акций являются их стабильность и дивиденды. Вы, вероятно, можете верить, что McDonald's не собирается уходить из бизнеса в ближайшее время. Так как компания зарабатывает достаточно денег, чтобы реинвестировать, и у нее все еще есть остаток, она приносит дивиденды. Другими словами, компания платит вам деньги за то, что вы инвестор. Investopedia объясняет преимущества:

Поскольку многие акции, приносящие дивиденды, имеют меньший риск, эти акции являются привлекательной инвестицией как для молодых людей, ищущих способ получения дохода в долгосрочной перспективе, так и для людей, приближающихся к выходу на пенсию - или находящихся на пенсии - которые желают получить источник пенсии. доход.

Используя снова McDonald's в качестве примера, скажем, вы купили MCD на сумму 10 000 долларов США 31 марта 2006 года (или около 291, 03 акций). Только за счет дивидендов компания заплатила бы вам около 4600 долларов с тех пор (если не будет программы реинвестирования дивидендов, которую мы получим через секунду). Это в дополнение к стоимости акций, которая по состоянию на 20 сентября будет стоить около 28 200 долларов. Если бы рост был вашим единственным фактором, ваши инвестиции выросли бы только на 182% за семь с половиной лет. Однако с учетом дивидендов вы приближаетесь к увеличению на 329%.

Конечно, эти цифры не совсем отражают реальную жизнь, потому что многие инвесторы реинвестируют свои дивиденды. Это означает, что вы можете купить больше акций с дивидендами, которые ваша компания только что заплатила вам. Чем больше у вас акций, тем больше денег вы получите в виде дивидендов и тем больше будет стоить ваш общий объем инвестиций.

Исследовательские компании для создания портфолио

Конечно, инвестирование в одну акцию - один из самых быстрых способов финансового краха. Даже у здоровой компании могут быть свои проблемы. Как мы уже говорили о Netflix ранее, у компании были некоторые проблемы в 2011 и 2012 годах, когда она повысила свои цены и попыталась выделить свой сервис DVD. Если бы вы инвестировали в 2009 году в надежде на значительный рост и должны были продавать в 2012 году, вы бы получили от этого небольшой прирост, но не так много, как если бы у вас все еще были эти акции сегодня.

Из этого сценария можно извлечь несколько уроков:

  • Не инвестируйте только в одну компанию. Это ошибка любителя, которая может вызвать много проблем. Идеальный инвестор будет иметь диверсифицированный портфель. Это означает, что вы будете иметь деньги в различных акциях с разными целями. Нет необходимости выбирать между ростом и дивидендными акциями. Купить оба.
  • Даже здоровые компании будут падать в цене. Netflix не был в опасности выйти из бизнеса, когда его цена акций упала в 2011 году. Компания потеряла 810 000 подписчиков только тогда, когда подняла свои цены, но осталось 23 миллиона. На сегодняшний день компания имеет 37, 6 млн подписчиков и производит ценный оригинальный контент. Тем не менее, акции все еще упали на 60% всего за несколько месяцев. В конечном счете, рынок будет нестабильным, даже для компаний, которые преуспевают в цифрах.
  • Покупка на короткий срок намного опаснее, чем долгосрочное инвестирование. За последние несколько лет акции Netflix резко возросли. Долгосрочные инвесторы получили хорошую отдачу, но если бы ваша цель заключалась в том, чтобы быстро заработать - или если вы не смогли бы пережить такое большое падение - вы бы чувствовали себя намного хуже. Если вы не можете справиться с мыслью о неустойчивой цене акций, не инвестируйте в растущие компании.

Конечно, вы можете извлечь эти уроки из любой успешной компании, потому что это одна и та же история снова и снова (и это не должно быть неверно истолковано как совет идти покупать Netflix; задним числом всегда 20-20). Apple - это еще одна акция, которая исторически хорошо развивалась, но все еще переживала значительное падение цен после смерти Стива Джобса и последующих выпусков продукта. При этом, несмотря на негативную рекламу, цена компании по-прежнему выше, чем в начале 2012 года, и она начала выплачивать дивиденды. Всегда проверяйте здоровье компании перед покупкой и, когда вы это делаете, будьте уверены, что вы готовы продержаться долго.

Хотя у вас не будет недостатка в инвестиционных советах по всему Интернету, известный инвестор Уоррен Баффет дает мудрый совет (среди многих других):

«Я стараюсь покупать акции в компаниях, которые настолько замечательны, что ими может управлять идиот. Потому что рано или поздно это случится».

В конечном счете, этот менталитет может помочь направить все ваши инвестиции. Есть ли у вас основания полагать, что конкретный бизнес может зарабатывать деньги? Удовлетворяет ли это потребность, которую мир будет испытывать в будущем? Есть ли у компании возможности для выхода на новые рынки (или она платит дивиденды за постоянную прибыль)? Если это так, у вас может быть компания, которую вы должны добавить в свой портфель. Но не спешите покупать. Не торопитесь, чтобы тщательно исследовать и рассмотреть компанию.

Начните с первых инвестиций

Итак, у вас есть базовое представление о том, как работают отдельные акции, и вы хотите начать инвестировать. С чего начать? Как мы упоминали ранее, ETFs и взаимные фонды - хороший способ начать, потому что они оба включают инвестиции в уже диверсифицированный портфель, над которым другие люди проводят утомительное исследование. Какой из них выбрать, является предметом собственных дебатов, но, как объясняет Investopedia относительно ETF:

Тем не менее, ETFs действительно выделяются как инвестиционная категория с некоторыми реальными преимуществами для индивидуальных инвесторов. Как эффективный с точки зрения затрат способ получения широкого диверсифицированного портфеля, включая труднодоступные (но стоящие) активы, ETF трудно победить. Соответственно, почти любой инвестор может обнаружить, что ETF могут играть полезную роль - будь то портфель акций и облигаций или среди них.

К счастью, в наши дни довольно легко настроить инвестиционный портфель. Есть несколько сайтов, на которые вы можете подписаться, что позволит вам инвестировать в отдельные акции или покупать во взаимном фонде или ETF.

Ameritrade, E-Trade и Sharebuilder - все это позволяет вам переводить деньги на их счета, покупать отдельные акции или инвестировать в паевые инвестиционные фонды или ETF. Выбор хорошего взаимного фонда или ETF выходит за рамки этой статьи, но на каждом из сайтов, перечисленных выше, есть инструменты, необходимые для начала ваших исследований. Важнейшим фактором, определяющим разницу между этими тремя показателями, будет то, насколько они просты в использовании и какую плату они взимают за тип инвестиций, которые вы хотите сделать, поэтому обязательно изучите все три.

После того, как вы выбрали услугу, которую хотите использовать, не забудьте настроить автоматическое снятие средств со своего сберегательного счета, чтобы отправлять деньги с каждой зарплаты на свой инвестиционный счет. Вам не нужно сразу же вкладывать деньги в эти деньги, но, храня эти деньги в своем основном банке, вы можете заставить себя сэкономить.

Когда вы знаете, что делаете, и не спешите делать рискованные инвестиции, фондовый рынок безопаснее, чем вы думаете. Хотя ничто не гарантируется в 100% случаев, основной принцип заключается в том, что когда компания зарабатывает деньги, вы зарабатываете деньги. И многие публично торгуемые компании очень хорошо зарабатывают деньги. Это просто вопрос выяснения, какие из них.

С уважением,

Goldavelez.com